מדריך הבדיקה למשקיע: איך להבחין בין הבטחות חלולות להשקעות יציבות ומבוקרות

בעשור האחרון, ענף ההשקעות האלטרנטיביות בישראל עבר טלטלות רבות. משקיעים רבים מוצאים את עצמם מבולבלים מול היצע אינסופי של פרויקטים בנדל"ן, קרנות השקעה ומכשירים פיננסיים מורכבים. השאלה המרכזית שמעסיקה כל משקיע אחראי היא: כיצד ניתן לוודא שכספי מושקע בגוף יציב ושקוף, וכיצד נמנעים מנפילה למלכודות של "הבטחות שווא" או עוקץ פיננסי?

בברק פיננסים, חברה הפועלת מעל עשור בשוק הישראלי, החלטנו להרים את הכפפה ולספק למשקיעים את הכלים המקצועיים לביצוע בדיקת נאותות (Due Diligence) עצמאית ומעמיקה.

אחד הסימנים הראשונים המעוררים חשד הוא הבטחה לתשואות חריגות וקבועות ללא קשר למצב השוק. שוק הנדל"ן והפיננסים הוא דינמי. גוף השקעות מקצועי יציג בפניכם תרחישים שונים, כולל ניהול סיכונים.

• הנורה האדומה: הבטחה ל"תשואה מובטחת" גבוהה משמעותית מהממוצע בשוק (למשל 15%-20% בשנה בסיכון נמוך).
• הגישה של ברק פיננסים: אנחנו מאמינים בהצגת נתונים ריאליים המבוססים על הערכות שמאיות ובדיקות שוק קפדניות, תוך שקיפות מלאה לגבי מבנה העסקה.

בדיקת הסטטוס הרגולטורי של החברה היא הצעד הקריטי ביותר. חברה שמתנהלת בשקיפות לא תחשוש מביקורת רגולטורית.

• הנורה האדומה: חברה שמתחמקת ממתן תשובות לגבי הדיווחים שלה לרשויות או שאינה פועלת לפי חוק ניירות ערך.
• הסטנדרט החדש: ברק פיננסים עברה הליך בחינה מעמיק של רשות ניירות ערך. הליך זה, שכלל "רנטגן" פיננסי לכל חשבונות הקבוצה והקרנות, הסתיים באימוץ נהלי אכיפה מחמירים. עבור המשקיע, זהו "תו תקן" המעיד על כך שהחברה נמצאת תחת בקרה מתמדת.

בהשקעות בטוחות, הכסף שלכם לא אמור לעבור לחשבון הפרטי של בעלי החברה.

• הנורה האדומה: דרישה להעברת כספים לחשבונות שאינם קשורים ישירות לפרויקט או לחברה המנהלת, ללא נאמן או בקרה חיצונית.
• הביטחון שלכם: וודאו כי קיימת הפרדה ברורה בין כספי המשקיעים לבין ההוצאות השוטפות של החברה. בברק פיננסים, כל תזרים הכספים מנוהל בשקיפות מלאה ובתיעוד מדויק מול המערכת הבנקאית והרגולטורית.

עוקץ פיננסי בדרך כלל מתגלה תוך שנתיים עד שלוש שנים. חברה ששורדת ומצליחה לייצר תשואות למשקיעים לאורך עשור ומעלה, מעידה על מודל עסקי בר קיימא.

• הבדיקה המומלצת: בקשו לראות היסטוריית תשלומים, שאלו על פרויקטים שהסתיימו ופגשו את האנשים שמאחורי המספרים.
• עשור של עשייה: יוסי ברק וקובי גרדי מובילים את הקבוצה כבר מעל 10 שנים, תוך עמידה בהתחייבויות למשקיעים גם בתקופות של חוסר יציבות בשוק הישראלי.

השקעה חכמה מתחילה בשאלת השאלות הקשות. אל תסתפקו במצגות נוצצות. דרשו שקיפות, בדקו את הפיקוח הרגולטורי, והעדיפו תמיד גוף בעל ניסיון מוכח בשטח.

בברק פיננסים, אנחנו מזמינים אתכם לפגישת שקיפות, בה נציג בפניכם את כל הכלים שאנו מפעילים כדי להבטיח את יציבות ההשקעה שלכם.