ניהול עושר למשפחות ובעלי הון של החל מ-1,000,000 ₪
הסטנדרט של ניהול הון למשפחות ובעלי הון גדולים, פתוח גם למי שמתחיל מ-1,000,000 ₪.
אסטרטגיה אחת במקום פיזור אקראי בין גופים
בניית תוכנית השקעה שמתאימה לפרופיל וליעדים
גישה לפתרונות וקרנות בניהול בלעדי של ברק פיננסים
מנגישים את מודל הפמילי אופיס לבעלי הון של החל מ-1,000,000 ש״ח
אסטרטגיה אחת לכל ההון שלכם
גישה לקרנות בניהול בלעדי של ברק פיננסים
כתובת אחת שמרכזת החלטות
להשקיע כמו בנק: גישה בלעדית לקרנות והשקעות אלטרנטיביות
כדי להגן על ההון ממשברים בבורסה, אי אפשר להשקיע רק במניות. ה"עסק" שלכם צריך עוגנים שלא תלויים במצב הרוח של השוק.
הפמילי אופיס שלנו פותח לכם דלת למועדון השקעות שסגור בפני הציבור הרחב:
- קרנות השקעה אלטרנטיביות (Alternative Investments)
- קרנות גידור (Hedge Funds)
- השקעות חוב ו-Private Equity
מה כולל השירות
התהליך: איך מקימים את "תאגיד ההון" שלכם?
אחרי שיחת ההיכרות, אנחנו בונים תמונה מלאה ואז מציגים תוכנית מסודרת שאפשר לקבל עליה החלטה.
שלב 1 | מיפוי (Audit)
- פגישת היכרות דיסקרטית שבה אנו פורסים את כל הנכסים שלכם – פנסיות, נדל"ן, חסכונות והתחייבויות.
שלב 2 | אסטרטגיה ומיסוי
- צוות המומחים שלנו בונה תוכנית אב (Master Plan). אנו מתקנים עיוותי מס, מאחדים קופות ומוזילים עלויות מיותרות.
שלב 3 | יישום האקו-סיסטם
- פיזור הכסף במודל האוטארקי שלנו – בין שוק ההון, קרנות אלטרנטיביות מיוחדות, ופרויקטים בנדל"ן.
הכלים שלנו
הקרנות הבלעדיות שלנו
הקרנות הן חלק מארגז הכלים במסגרת התוכנית, אחרי שמגדירים מטרות ובודקים התאמה.
קרן ספיר
קרן ספיר מציעה עוגן השקעות יציב המנותק לחלוטין מתנודות שוק ההון, ומייצרת תשואה עקבית המבוססת על תזרים הכנסות קבוע וצפוי מתיקי ביטוח פעילים
- רכיב שמוסיף יציבות לתיק
- מתאים כשנדרשת גמישות ונזילות
- השקעה בענף סולידי שלא מושפע ממצב בטחוני והסלמות - שעד כה לא היה פתוח לקהל הרחב
קרן נדלהון
קרן נדלהון מעניקה לכם חשיפה ישירה לפרויקטים נבחרים של התחדשות עירונית, ומשלבת את היציבות ועליית הערך של עולם הנדל"ן – עם הפשטות, המיסוי המופחת והשקט הנפשי של השקעה פיננסית
- בלי לקנות דירה ובלי ניהול נכס
- בלי מס רכישה ועלויות עסקה
עובדות שמייצרות שקט
מדובר בתהליך שמבוסס על ניסיון, שיטה ושקיפות, לא על הבטחות ריקות.
תכנון חכם יותר
הכוח של משק אוטארקי: הכל נשאר בבית.
רוב שירותי הפמילי אופיס בישראל הם בסך הכל "מתווכים" שמעבירים את הכסף שלכם לגופים אחרים וגוזרים עמלות.
יש לנו חטיבת השקעות משלנו, חטיבת נדל"ן יזמית משלנו (שיוזמת ובונה בשטח), וחטיבת ביטוח ומיסוי משלנו.
מה זה אומר עבורכם? שליטה אבסולוטית בסיכונים, גישה ראשונית (First Look) לפרויקטים לפני כולם, אפס כפל עמלות תיווך, וסינרגיה שבה עורכי הדין, מנהלי ההשקעות ויזמי הנדל"ן יושבים סביב אותו שולחן ומתכננים את הצמיחה שלכם.
רף כניסה נמוך: 1,000,000 ש"ח במקום 5 מיליון ש"ח
אסטרטגיה אחת שמרכזת את כל ההחלטות
נזילות כחלק מהמבנה,
לא אחרי מחשבה
קרנות בלעדיות בניהול ברק פיננסים כחלק מארגז הכלים
יצירת קשר
מוכנים לעשות סדר בהון שלכם
אם יש לכם הון נזיל של החל מ-1,000,000 ₪, נתחיל בשיחת היכרות קצרה ונבדוק התאמה.
גישה לקרנות בלעדיות בניהול ברק פיננסים
ניהול הון פרימיום החל מ-1,000,000 ₪
נזילות כחלק מהמבנה
שאלות ותשובות
שאלות שאנחנו שומעים הרבה
למי השירות מתאים מבחינת הון פנוי?
השירות מתאים למי שיש לו הון פנוי החל מ 1,000,000 ש"ח ורוצה ניהול הון ברמה פרימיום, עם תוכנית אחת שמרכזת החלטות ומסנכרנת את כל התמונה.
איך נראה תהליך העבודה בפועל?
מתחילים בשיחת היכרות קצרה, עוברים לאיסוף נתונים ומיפוי מלא, בונים תוכנית השקעה מסודרת לפי פרופיל ויעדים, וממשיכים לליווי ובקרה שוטפת עם התאמות לאורך הדרך.
מה ההבדל בין השירות לבין ניהול תיקים רגיל?
ניהול תיקים מתמקד בעיקר בתיק ההשקעות. כאן מדובר בתכנון וניהול הוליסטיים, שמרכזים החלטות, מגדירים מטרות וכללי משחק, ומנהלים את ההון בתוך מסגרת אחת ברורה, כולל נזילות כחלק מהמבנה.
האם ההון באמת נשאר נזיל?
כן. הנזילות היא חלק מהמבנה של התוכנית. הכסף נשאר זמין, וניתן לבצע התאמות כשצריך בלי קנסות יציאה ובלי הפתעות.
מה רף הכניסה ולמה הוא נמוך יותר אצלכם?
רף הכניסה הוא 1,000,000 ש"ח. המודל שלנו בנוי כדי להנגיש שירות ניהול הון פרימיום שבדרך כלל מוצע ברפים של 3-4 מיליון ש"ח ומעלה, בלי לוותר על תהליך מסודר, שליטה וגמישות.
מה בדיוק אתם עושים אחרי המיפוי?
אחרי שמייצרים תמונת מצב מלאה, בונים תוכנית השקעה לפי פרופיל ויעדים, עם היגיון של פיזור וניהול סיכונים, וכללי החלטה ברורים. התוכנית כוללת גם נקודות בקרה והחלטות להמשך.
כל כמה זמן יש בקרה ועדכון?
יש בקרה תקופתית כחלק מהשירות, עם מעקב ועדכונים לפי מה שקורה בתיק ולפי מה שקורה בחיים. התדירות נקבעת לפי הצורך והמורכבות.
האם אתם עובדים גם עם נכסים שכבר קיימים בכמה גופים?
כן. חלק מרכזי בתהליך הוא לרכז נתונים ממספר גופים, להבין את החשיפות בפועל, ואז לייצר תוכנית אחת שמרכזת החלטות ומאפשרת ניהול עקבי.
איפה נכנסות הקרנות ספיר ונדלהון?
הקרנות הן חלק מארגז הכלים במסגרת התוכנית, אחרי שמגדירים מטרות ובודקים התאמה. ספיר נועדה להשתלב בתיק כרכיב יציב יותר, ונדלהון מאפשרת רכיב נדל"ן בלי לקנות דירה, בלי ניהול נכס, ובלי מס רכישה ועלויות עסקה.
מה קורה בשיחת ההיכרות?
שיחה קצרה כדי להבין את התמונה והצרכים, להסביר איך נראה התהליך, ולהחליט יחד אם ממשיכים לאיסוף נתונים ומיפוי.
© כל הזכויות שמורות לקבוצת ברק פיננסים
