יוחאי משניות

הטיפ שלי למבוטחים

• להיפגש עם סוכן הביטוח כל שנה וחצי – שנתיים, כדי לעדכן מה שצריך

• לא לפדות פיצויים מקרן הפנסיה / ביטוח מנהלים – זה יפגע משמעותית בקצבת הפנסיה העתידית

• לעדכן מסלול השקעה מנייתי בקרן הפנסיה ולקראת גיל 55-60 לבחון האם לשנות

• לא למשוך קרן השתלמות אף פעם – היא פטורה ממס!

• להשקיע במוצרי השקעה דוחי מס כמו קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון וקופת גמל – תיקון 190

• לבטח את המשפחה בפני אירועים רפואיים בלתי צפויים – אירוע רפואי הוא אירוע כלכלי לכל דבר