אתם רוצים את הטיול המשפחתי הגדול, את השיפוץ בבית, את החוויות המשותפות – אבל תמיד יש את הקול הקטן הזה שאומר "אולי כדאי לחסוך את הכסף הזה?"
אתם רוצים להעניק להם את כל ההזדמנויות בעולם – לימודים, חוגים, התחלה טובה בחיים. אבל העלויות רק עולות, והחסכונות לא מדביקים את הקצב.
יש לכם משכורת טובה, חסכונות, אולי אפילו קצת השקעות. אבל משהו אומר לכם שאפשר יותר – אם רק תדעו איך.
אנחנו לא עוד חברת ייעוץ פיננסי. כשהקמנו את ברק פיננסים, החלטנו לעשות משהו אחר לגמרי. משהו שמתחיל בלהקשיב, להבין, ולבנות פתרון שמתאים בדיוק לכם.
כשבנינו את המודל העסקי שלנו, החלטנו לעשות משהו שונה. במקום לקבל עמלות על מכירת מוצרים ספציפיים, אנחנו מתוגמלים ישירות מהגופים הפיננסיים. זה נשמע כמו הבדל קטן, אבל המשמעות עבורכם היא עצומה – אנחנו יכולים להתמקד אך ורק במה שטוב לכם. לא צריכים לחשוב על יעדי מכירות, לא מחויבים לאף חברת ביטוח או בית השקעות. פשוט לבחור את הפתרונות הטובים ביותר עבורכם, בלי שום אינטרסים צדדיים.
אתם מכירים את זה – סוכן הביטוח שולח לכך, יועץ ההשקעות ממליץ על משהו אחר, ומישהו שלישי מדבר על הפנסיה. זה יכול להיות אחרת. אצלנו הכל קורה במקום אחד. המומחים שלנו מסתכלים על התמונה המלאה – מהביטוחים והחסכונות דרך ההשקעות ועד לפנסיה והמשכנתא. ככה אפשר לקבל החלטות טובות יותר ולהימנע מכפילויות מיותרות.
לא עוד פגישה שנתית ונעלמים. החיים שלכם דינמיים, והצרכים הפיננסיים משתנים בהתאם. כל רבעון נשב יחד לבדוק איך הדברים מתקדמים ומה צריך לעדכן. קרה משהו לא מתוכנן? אנחנו זמינים בוואטסאפ או בטלפון. יש הזדמנות חדשה בשוק? תהיו הראשונים לדעת. אנחנו מאמינים שליווי פיננסי טוב הוא כמו רופא משפחה טוב – הוא מכיר אתכם, זמין כשצריך, ותמיד שם בשבילכם.
שיחת היכרות קצרה של 15 דקות, שבה נבין מה מביא אתכם אלינו ומה הדברים שהכי מטרידים אתכם בניהול הכספי של המשפחה. זו ההזדמנות שלכם לשאול את כל השאלות, ושלנו להבין אם נוכל באמת לעזור. אם נראה התאמה, נקבע פגישת עומק במשרד. בלי לחץ מכירות, בלי התחייבות.
לא עוד פגישת ייעוץ סטנדרטית עם שאלון גנרי. אנחנו באמת רוצים להבין את המצב הנוכחי שלכם – איפה הכסף נמצא, לאן הוא הולך, ואיך אתם מרגישים עם זה. נשב יחד במשרד, עם קפה טוב, ונדבר על הדברים שחשובים לכם. בלי מושגים מסובכים, בלי טבלאות אקסל אינסופיות. רק שיחה פתוחה וכנה על מה שמטריד אתכם ומה הייתם רוצים לשפר.
אנחנו לוקחים את כל המידע שאספנו – הפנסיות, הביטוחים, החסכונות וההשקעות – ומנתחים אותו ביסודיות. נבדוק איפה אתם משלמים יותר מדי, איפה חסר לכם כיסוי, ואיפה אפשר לשפר. לפעמים מספיק לסדר מחדש את מה שכבר יש כדי להגיע לתוצאות מפתיעות. הכל מוסבר בשפה פשוטה ונגישה, עם המלצות מעשיות וברורות.
זה הרגע שבו הכל מתחבר. אחרי שהבנו מה המצב עכשיו ולאן אתם רוצים להגיע, נבנה יחד תוכנית שמתאימה בדיוק לכם. לא תבנית קבועה, אלא מסלול אישי שלוקח בחשבון את אורח החיים, ההעדפות והיכולות שלכם. התוכנית תכלול צעדים מעשיים וברורים – מה עושים, מתי, ואיך. בלי הבטחות מופרזות, רק פתרונות מציאותיים שעובדים.
אנחנו לא נותנים לכם תיק עב כרס עם המלצות ונעלמים. אנחנו נהיה אתכם בכל צעד בדרך ליישום התוכנית. נעזור בכל הבירוקרטיה, נתאם עם כל הגורמים הרלוונטיים, ונוודא שכל שינוי מתבצע בצורה חלקה. כי שינוי אמיתי דורש יותר מתוכנית טובה – הוא דורש תמיכה וליווי צמוד.
זה החלק שהכי מייחד אותנו. אנחנו לא יועצים שבאים והולכים – אנחנו שותפים שלכם לטווח ארוך. החיים משתנים, ואיתם גם הצרכים והאפשרויות שלכם. לכן אנחנו תמיד כאן – לפגישות תקופתיות, לשאלות שעולות בדרך, או סתם להתייעצות קצרה בטלפון. הליווי הזה הוא חלק בלתי נפרד מהשירות שלנו, כי אנחנו מאמינים שניהול פיננסי טוב הוא מסע מתמשך, לא אירוע חד פעמי.
שיחת היכרות קצרה של 15 דקות, שבה נבין מה מביא אתכם אלינו ומה הדברים שהכי מטרידים אתכם בניהול הכספי של המשפחה. זו ההזדמנות שלכם לשאול את כל השאלות, ושלנו להבין אם נוכל באמת לעזור. אם נראה התאמה, נקבע פגישת עומק במשרד. בלי לחץ מכירות, בלי התחייבות.
שלב 1: מפגש ראשון - להכיר אתכם ואת המספרים
לא עוד פגישת ייעוץ סטנדרטית עם שאלון גנרי. אנחנו באמת רוצים להבין את המצב הנוכחי שלכם - איפה הכסף נמצא, לאן הוא הולך, ואיך אתם מרגישים עם זה. נשב יחד במשרד, עם קפה טוב, ונדבר על הדברים שחשובים לכם. בלי מושגים מסובכים, בלי טבלאות אקסל אינסופיות. רק שיחה פתוחה וכנה על מה שמטריד אתכם ומה הייתם רוצים לשפר.
שלב 2: ניתוח מצב קיים - לעשות סדר באי-סדר
אנחנו לוקחים את כל המידע שאספנו - הפנסיות, הביטוחים, החסכונות וההשקעות - ומנתחים אותו ביסודיות. נבדוק איפה אתם משלמים יותר מדי, איפה חסר לכם כיסוי, ואיפה אפשר לשפר. לפעמים מספיק לסדר מחדש את מה שכבר יש כדי להגיע לתוצאות מפתיעות. הכל מוסבר בשפה פשוטה ונגישה, עם המלצות מעשיות וברורות.
שלב 3: התוכנית שלכם - המפה שתוביל אתכם קדימה
זה הרגע שבו הכל מתחבר. אחרי שהבנו מה המצב עכשיו ולאן אתם רוצים להגיע, נבנה יחד תוכנית שמתאימה בדיוק לכם. לא תבנית קבועה, אלא מסלול אישי שלוקח בחשבון את אורח החיים, ההעדפות והיכולות שלכם. התוכנית תכלול צעדים מעשיים וברורים - מה עושים, מתי, ואיך. בלי הבטחות מופרזות, רק פתרונות מציאותיים שעובדים.
שלב 4: מהתוכנית למציאות - עושים את זה יחד
אנחנו לא נותנים לכם תיק עב כרס עם המלצות ונעלמים. אנחנו נהיה אתכם בכל צעד בדרך ליישום התוכנית. נעזור בכל הבירוקרטיה, נתאם עם כל הגורמים הרלוונטיים, ונוודא שכל שינוי מתבצע בצורה חלקה. כי שינוי אמיתי דורש יותר מתוכנית טובה - הוא דורש תמיכה וליווי צמוד.
שיחת היכרות קצרה של 15 דקות, שבה נבין מה מביא אתכם אלינו ומה הדברים שהכי מטרידים אתכם בניהול הכספי של המשפחה. זו ההזדמנות שלכם לשאול את כל השאלות, ושלנו להבין אם נוכל באמת לעזור. אם נראה התאמה, נקבע פגישת עומק במשרד. בלי לחץ מכירות, בלי התחייבות.
תומר כהן – מנכ"ל חטיבת הפיננסים והביטוח בברק פיננסים
אחרי 17 שנה בתעשייה, כולל 7 שנים בחברות הביטוח הגדולות, הבנתי שצריך לעשות משהו אחרת. ראיתי מקרוב את כל הבעיות – חברות שמתעדפות רווחים על פני לקוחות, ואנשים טובים שמשלמים את המחיר. זו בדיוק הסיבה שאני כאן בברק פיננסים.
עפ"י נתוני ה-OECD, שיעור הפנסיה נטו שיקבלו פורשים ישראלים צפוי לעמוד על 51% בלבד מהשכר הממוצע אותו קיבלו טרם שנות הפרישה.
מוזמנים לקרוא את הכתבה של תומר כהן, מנכ"ל חטיבת הביטוח בקבוצת ברק פיננסים שמסביר על הדרכים המעשיות להגדיל משמעותית את קצבת הפנסיה שלכם, כולל טיפים שרוב הישראלים לא מכירים.
התוצאות הראשונות? כבר בפגישה הראשונה. אנחנו נזהה יחד הזדמנויות לחיסכון מיידי – אם זה בביטוחים כפולים, דמי ניהול גבוהים, או השקעות לא יעילות. רוב הלקוחות שלנו מגלים שאפשר לחסוך בין 500 ל-2,500 ש"ח בחודש, כבר מהחודש הראשון. אבל זה רק ההתחלה. התוצאות האמיתיות מגיעות כשהתוכנית שנבנה יחד מתחילה לעבוד – ואז השמיים הם הגבול.
זו שאלה מצוינת, ואני שמח שאתם שואלים אותה. בניגוד לרוב הגופים בשוק, אנחנו לא מקבלים עמלות על מכירת מוצרים ספציפיים. המודל העסקי שלנו בנוי כך שאנחנו מתוגמלים על ידי הגופים הפיננסיים – מה שמשאיר אותנו חופשיים להמליץ אך ורק על מה שטוב לכם. חוץ מזה, המוניטין שלנו הוא הנכס היקר ביותר שלנו. אנחנו כאן לטווח ארוך, ורוצים שתהיו לקוחות מרוצים שממליצים עלינו הלאה.
הרבה מהלקוחות שלנו הגיעו אלינו עם סוכן קיים. ההבדל הוא בגישה הכוללת שלנו. אנחנו לא רק מוכרים ביטוח או מייעצים על השקעות – אנחנו מסתכלים על התמונה המלאה של החיים הפיננסיים שלכם. זה כמו ההבדל בין רופא שמטפל בסימפטום ספציפי, לבין רופא משפחה שמכיר את כל ההיסטוריה הרפואית שלכם ויכול לתת טיפול מקיף.
ניהול סיכונים הוא חלק מרכזי בתפיסה שלנו. אנחנו לא מאמינים בהימורים עם הכסף של המשפחה. לכן אנחנו בונים תיק מאוזן שמורכב משכבות שונות – קודם כל רשת ביטחון יציבה, ורק אחר כך אפיקים עם פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר. כל החלטה שלנו מתקבלת אחרי ניתוח מעמיק של היתרונות והסיכונים.
בהחלט. זו בדיוק המומחיות שלנו – למצוא את האיזון הנכון. אנחנו מאמינים שאין טעם בתוכנית שדורשת מכם לחיות על לחם וחמאה. במקום זה, אנחנו בונים תוכנית שמאפשרת לכם ליהנות מהחיים היום, תוך בניית בסיס כלכלי חזק לעתיד. זה יכול להיות הטיול המשפחתי השנה, וגם חיסכון משמעותי לפנסיה.
אף פעם לא מאוחר מדי. נכון, ככל שמתחילים מוקדם יותר זה עדיף, אבל ראינו אינספור מקרים של אנשים שהתחילו לעשות סדר בגיל 50 פלוס והגיעו לתוצאות מדהימות. למעשה, דווקא בגיל הזה יש לנו יותר כלים וידע לעזור לכם למקסם את החסכונות והנכסים שצברתם.
החיים דינמיים, והתוכנית שלנו גמישה בהתאם. נניח שאתם מקבלים קידום בעבודה, או שיש הוצאה גדולה לא צפויה – אנחנו נתאים את התוכנית למציאות המשתנה. זו בדיוק הסיבה שאנחנו נפגשים באופן קבוע לעדכון ומעקב. התוכנית היא כמו GPS – אם צריך לעשות רה-קלקולציה, עושים את זה.
